영세사업자, 세무사를 꼭 써야 하는 8가지 이유_한양세무회계 [김해세무사 추천 / 창원세무사 추천]

영세사업자, 세무사를 꼭 써야 하는 8가지 이유_한양세무회계 [김해세무사 추천 / 창원세무사 추천]

 

 

안녕하세요, 한양세무회계 조규섭 팀장입니다.

 

사업을 막 시작하신 분들, 혹은 아직 매출이 크지 않은 영세사업자분들 중에는 “세무사까지 써야 하나?” 하고 고민하는 경우가 많습니다. 그런데 실제로는 규모가 작을수록 세무사의 관리가 훨씬 큰 차이를 만든다는 사실, 아시나요?
오늘은 그 이유를 8가지로 정리해 드리겠습니다.

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1. 신고기한 관리로 가산세 방지

세금은 기한을 지키는 게 최우선입니다. 기한을 놓치면 바로 가산세가 붙고, 영세사업자에게는 그 부담이 훨씬 크게 다가옵니다. 세무사는 분기·연말 신고를 철저히 챙겨주어 “기한을 깜빡했다”는 실수를 원천 차단합니다.

 

실제로 어떤 영세 사업자는 부가세 신고를 제때 하지 못했습니다. 제때 신고했다면, 납부할 세금은 100만 원도 안 됐는데, 고지가 되어서 사업상 비용을 전혀 인정 받지 못했고, 가산세가 붙으면서 고지 금액이 무려 1,500만 원이 된 겁니다. 결국 납부를 못 해서 체납되고, 통장까지 압류되는 상황으로 이어졌습니다. 단순히 신고기한을 놓친 것뿐인데 사업 전체가 흔들린 사례입니다.

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2. 기장세액공제 혜택

세무사를 통해 장부를 기장하면 기장세액공제를 받을 수 있습니다. 신고만 대충 하는 사업자는 받을 수 없는 혜택이라, 세무사 수임료를 어느 정도 상쇄하는 효과가 있습니다. 세무사를 통해 장부를 기장하면 기장세액공제를 받을 수 있습니다. 이건 직접 신고하는 사업자는 절대 못 받는 혜택입니다. 예를 들어, 소득세가 200만 원 나왔다면 기장세액공제로 40만 원 정도 절감되는 식입니다. 세무사 수임료가 사실상 세액공제로 메워지는 효과가 생기는 거죠.

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3. 절세 전략 설계

필요경비 인정 범위, 비용 처리 방식, 부가세 환급 등은 전문가가 아니면 놓치기 쉽습니다. 필요경비 인정 범위, 비용 처리 방식, 부가세 환급 등은 전문가가 아니면 놓치기 쉽습니다. 예를 들어, 업무용 차량을 제대로 등록하지 않고 개인 명의로만 써버리면 부가세 환급을 못 받고, 감가상각비 처리도 불가능해집니다. 세무사는 합법적인 절세 방안을 미리 설계해주기 때문에 영세사업자일수록 절세 효과가 큽니다.

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4. 장부상 결손금 누적 관리

사업 초기에는 적자가 나는 경우가 많습니다. 이때 장부에 결손금을 제대로 반영해두면, 이후 흑자가 났을 때 세금을 줄일 수 있습니다. 그냥 단순 신고만 했다면 이런 기회를 놓치게 됩니다. 예를 들어, 2024년에 500만 원 적자가 났다면, 2025년에 1,000만 원 흑자가 나더라도 결손금 500만 원을 빼고 과세가 됩니다. 그냥 단순 신고만 했다면 절세 기회를 날린 셈이죠.

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5. 세무조사 리스크 관리

국세청은 소규모 사업자라도 카드 매출 누락, 현금거래 등을 꼼꼼히 들여다봅니다. 실제로 “매출이 얼마 되지도 않는데 왜 조사까지 들어오지?” 하며 당황하는 경우가 많습니다. 세무사가 기장을 해두면 신고 신뢰도가 높아지고, 혹시 세무조사 통지가 와도 대응이 훨씬 수월합니다.

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6. 초기 사업장 세팅 지원

사업자등록, 업종 코드, 간이·일반과세 여부 같은 기초 설정은 처음부터 제대로 해야 합니다. 잘못 선택하면 불필요한 세금을 내거나, 혜택을 못 받는 일이 생깁니다. 세무사는 사업 초기부터 맞춤형 세팅을 도와줍니다. 예를 들어, 음식업을 시작하면서 업종코드를 잘못 선택해 세액공제 혜택을 놓치는 경우가 많습니다. 세무사는 사업 초기부터 올바른 세팅을 도와줍니다.

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7. 정부지원금·정책자금 활용

창업 지원금, 고용지원금, 정책자금 신청 시 ‘세무신고 자료’가 필수로 들어갑니다. 세무사가 관리한 장부는 객관적인 증빙으로 신뢰를 얻을 수 있어 지원 심사에서 유리합니다.

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8. 사업자 대출 및 신용 관리

은행 대출을 받으려면 신뢰할 만한 재무제표가 필요합니다. “장부 없이 카드 매출 내역만 제출”하는 경우엔 은행이 신뢰하지 않습니다. 세무사가 관리한 장부는 금융기관에서 인정받아 대출한도와 조건이 좋아집니다.

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정리하며

세무사는 단순히 “세금 신고해주는 사람”이 아닙니다.

👉 기한 관리로 리스크를 막고,
👉 절세 전략으로 세금을 줄이고,
👉 재무제표 관리로 자금 조달까지 연결해줍니다.

 

즉, 영세사업자가 성장하는 과정에서 세무사는 안전망이자 성장 파트너인 셈이죠.

 

 

 

 

 

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